12.09.2024 Новости, Искусственный интеллектИскусственный интеллект (ИИ) за последние несколько лет стал необходимым инструментом для различных задач. Кира Балабанова, руководитель продукта в финансовом сервисе Nebeus, поделилась тем, в чем именно он эффективен в банковских комплаенс-процессах, какие есть риски его использования и какие новые направления появляются благодаря ИИ. #IMAGE_233278# В каких конкретно процессах AML Вы видите наибольшую эффективность применения ИИ? Какие основные технологии Вы применяете для этих задач? ИИ полезен в каждом из перечисленных процессов. Это мощный инструмент автоматизации, и он уместен, когда необходимо обрабатывать большое количество информации (данных пользователей и транзакций) в короткое время и в потоковом режиме. При проведении KYC/KYT мы в основном применяем компьютерное зрение (Computer Vision). Оно позволяет проверять подтверждающие документы- например, договоры, уставные документы и PoA (набор документов, подтверждающих адрес проживания). Natural Language Processing (NLP) применяется для поиска определенных сведений о компании и ее бенефициарах в открытых источниках. Для транзакционного мониторинга (KYT) мы также активно используем машинное обучение, позволяющее нам настроить инструменты на построение паттернов и выявление аномалий. Например, ИИ понимает, что обычно определенный клиент совершает небольшие транзакции — в основном оплату счетов и покупки в магазинах. Поэтому, когда с его счета третьему лицу в позднее время совершается попытка провести крупную транзакцию ...
читать далее.
