11.12.2020  Новости, Консалтинг и системная интеграция, ОС и разработка приложений, Планирование и проекты, Финансы, страхование, недвижимость

В начале 2020 года Тинькофф и ООО «ГлоуБайт» завершили первый для российского рынка проект внедрения системы по выявлению иностранных налоговых резидентов, а также налоговых резидентов США на базе решения SAS AML. Поводом для старта проекта послужило вступление в 2014 году в силу закона США о налогообложении иностранных счетов (далее — FATCA — Foreign Account Tax Compliance Act), в соответствии с которым российские и другие банки должны отчитываться перед налоговой службой США (далее — IRS — Internal Revenue Service) о полученных доходах американских граждан на территории других стран. По истечении некоторого времени опыт США был признан успешным, и это вдохновило Организацию экономического сотрудничества и развития на внедрение аналогичной системы. Так в 2017 году вступили в силу требования CRS (Common Reporting Standard) — международный аналог FATCA, — направленный на предотвращение уклонения от уплаты налогов по всему миру. К настоящему времени к международному обмену финансовой информацией присоединилось более 100 стран. В 2018 году одной из них стала Российская Федерация, ратифицировав соглашение CRS. Что было? До внедрения системы процесс выявления иностранных налоговых резидентов производился в ручном режиме через отчеты, построенные над CRM-системой, что отнимало время у сотрудников комплаенс-службы и сопровождалось высокой вероятностью ошибок под влиянием человеческого фактора. Определяющими аргументами в пользу перевода процессов в автоматический режим послужила ... читать далее.