01.12.2015  Новости, Консалтинг и системная интеграция, ОС и разработка приложений, Планирование и проекты, Финансы, страхование, недвижимость

R-Style Softlab автоматизировала процесс выявления и классификации клиентов, являющихся американскими налогоплательщиками, а также учета и формирования отчетности в Евразийском банке (Казахстан) в соответствии с требованиями закона о налогообложении иностранных счетов (Foreign Account Tax Compliance Act — FATCA). Технология реализована в рамках заказной разработки банковской системы для обслуживания частных лиц — RS-Retail V.6, входящей в состав АБС RS-Bank V.6. Закон направлен на предотвращение уклонения от уплаты налогов гражданами и резидентами Соединенных Штатов. Налоговое управление США (IRS) требует от финансовых организаций во всем мире отслеживать счета американских налогоплательщиков и предоставлять по ним отчеты и прочую информацию. В случае неприсоединения кредитного учреждения к режиму FATCA, с ее международных банковских переводов в безакцептном порядке может удерживаться 30%-ый налог на любые доходы от источников в США. После обновлений в системе ввод, хранение и ведение истории изменений информации по клиентам производится с учетом новой категории «Сведения по FATCA». В решении разработаны правила идентификации и классификации американских налогоплательщиков, процедуры мониторинга и проверки их счетов при проведении операций для дальнейшего формирования отчетов и их отправки в уполномоченные органы, в том числе IRS. «Автоматизация процесса поможет нашему банку в полной мере соответствовать требованиям налоговых органов США и снимет риски, связанные с ручным ... читать далее.