22.08.2016  Новости, Государство и ИТ

Принятым в конце июня законом 191-ФЗ «О внесении изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрен упрощенный порядок открытия банковских счетов экономическим субъектам, а также совершенствование процедуры идентификации клиентов. В соответствии с законом кредитные организации вправе использовать представленные клиентом для идентификации и (или) обновления информации сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью. Помимо этого организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, могут использовать данные из ЕГРИП, ЕГРЮЛ, государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и других ИС органов государственной власти РФ и государственных внебюджетных фондов. Также кредитные организации получают право, за некоторым исключением, открыть банковский счет клиенту — российской организации без личного присутствия ее представителя, если он является физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юрлица; ранее был идентифицирован при личном присутствии; находится на обслуживании в данной кредитной организации и в отношении его с учетом установленной периодичности обновляется информация. «На самом деле законодатель лишь продолжает взятую еще в конце 2014 года ... читать далее.