11.10.2005 Новости, Идеи и практики автоматизацииПРОДУКТЫSAS Institute и Accenture рекомендуютБорьба с легализацией незаконных доходов не теряет своей актуальности для правительств многих стран и международных организаций. Как и формы отмывания денег*1, она становится все изощренней, объединяя государственные, международные и коммерческие структуры и приобретая интернациональный характер. Так, международная общественная организация FATF (Financial Action Task Force) разрабатывает рекомендации по организационно-правовой базе противодействия и ведет мониторинг их выполнения странами мирового сообщества. Ассоциация финансовых разведок Egmont осуществляет координацию практической деятельности по борьбе с криминальными доходами._____*1 Термин "отмывание денег" появился в США в 20-х годах, когда распространенным методом легализации доходов были фиктивные наряды на стирку белья в прачечных.С тех пор как в нашей стране в 2001 г. был принят закон N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма", развиваются законодательные, методологические, технические и информационные методы борьбы с этим злом. Законодательство обязывает банки, в частности, отслеживать подозрительные банковские операции и идентифицировать выгодополучателей таких операций, предписывает документально фиксировать и предоставлять в уполномоченный орган сведения о них. Построение системы противодействия затрагивает как внутренние правила работы банка, так и действующие в нем ИС ...
читать далее.