02.10.2015  Экспертиза, Государство и ИТ, Идеи и практики автоматизации

Новые времена Если с точки зрения разработчика ИТ-решений, в частности автоматизированных банковских систем (АБС), окинуть ретроспективным взглядом историю отечественной борьбы за чистоту финансовых потоков, то она представляется разделенной на четыре этапа. Первый этап выпал на неоднозначные 1990-е. В те (уже далекие) годы никакой специальной борьбы за эту чистоту не было, рыночная финансовая система страны только формировалась, и ей было не до того, чтобы разбираться, какие деньги правильные, а какие — нет. АБС должны были уметь эти деньги считать, хранить, передавать из рук в руки и никаких препятствий этому ни в коем случае не чинить. Государство благосклонно наблюдало за внутренними процессами роста, не особо обращая внимание на претензии со стороны ФАТФ (межправительственной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), существовавшей к тому моменту уже десяток лет и давно прошедшей все этапы созревания, которые нам еще только предстояло пройти. Однако ФАТФ была очень настойчива, и когда к началу 2000-х выяснилось, что заграничная легализация капиталов, заработанных внутри страны, на эту настойчивость наталкивается совершенно недвусмысленно, государство вынуждено было заинтересоваться темой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В 2001 г. был принят Федеральный закон № 115-ФЗ и учрежден Росфинмониторинг, который тогда назывался КФМ РФ. На АБС эти события никаким образом не отразились, потому ... читать далее.